Izvješće Hanfe o financijskom tržištu u 2023.: Mirovinski fondovi lani dobili više od 87.000 novih uplatitelja

Zahvaljujući nastavku rasta zaposlenosti, tijekom prošle godine značajno se povećao i broj onih koji uplaćuju sredstva u drugi mirovinski stup. Tako su krajem prošle godine, stoji u mjesečnom izvješću Hanfe, obvezni mirovinski fondovi imali ukupno 2,248.825 članova, odnosno 87.428 članova više nego u 2022., a porast njihova broja bio 4,3 posto veći na godišnjoj razini.

Najveći rast u kategoriji A

S rastom broja članova, ali i plaća, lani su osjetno povećane i upale u mirovinske fondove: bile su 1,3 milijarde eura ili 14 posto veće nego u 2022. godini. Istodobno, isplate po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova povećane su 6,1 posto i iznosile su 299,2 milijuna eura. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti lani je članstvo prestalo za 17.654 osiguranika, što je povećanje od 10,8 posto u odnosu na 2022. godinu.

Kada je riječ o godišnjim prinosima OMF-ova, koji su prije bili predmet velikih kritika, Hanfa navodi da je lani zabilježen "snažan oporavak": prinosi su rasli 14,9 posto u fondovima kategorije A, 10,2 posto u onima kategorije B i četiri posto u fondovima kategorije C.

"Posljedično su na kraju prosinca 2023. OMF-ovi upravljali neto imovinom od 20,2 milijarde eura, što je povećanje od 2,7 milijardi eura ili 15,3 posto u odnosu na kraj 2022. godine", ističe Hanfa. Od ukupnog broja članova, njih 81,3 posto bilo je obveznim mirovinskim fondovima kategorije B, 14,2 posto u kategoriji A, a 4,5 posto u kategoriji C.

Imovinu su povećali i investicijski fondovi (UCITS), za koje je osobito uspješan bio prosinac, mjesec u kojem ih je bilo pet manje nego mjesec prije, ukupno 108. Imovina im je iznosila 153,3 milijuna eura i na mjesečnoj razini porasla je 7,2 posto, a u godinu dana 5,7 posto, odnosno za 123 milijuna eura. Kako pokazuje izvješće, u prosincu je značajnije povećan interes za obvezničke fondove: uplate u njih rasle su za 89,9 milijuna eura.

"Ostali" fondovi

Na mjesečnoj razini povećane su i uplate u dioničke fondove, i to za 19,7 milijuna eura, u novčane (6,9 milijuna eura) te u fondove iz kategorije "ostalih" (5,9 milijuna), koji se ponajprije odnose na fondove s dospijećem koje su banke povećano osnivale tijekom prošle godine. Negativne mjesečne neto uplate, pak, zabilježili su mješoviti i napajajući fondovi (koji najmanje 85 posto imovine ulažu u udjele glavnog fonda).

Na godišnjoj razini, pak, neto uplate u investicijske fondove rasle su slabije: povećane su za 78,5 milijuna eura. Pritom su nabolje prošli "ostali", s rastom imovine za 270,6 milijuna eura.

Istodobno su dionički fondovi povećali imovinu za 49,1 milijun eura, a novčani za 10,5 milijuna, dok su negativne godišnje neto uplate najviše osjetili obveznički fondovi, za 193,3 milijuna eura, te napajajući i mješoviti fondovi. Inače, investicijski fondovi UCITS najviše ulažu u obveznice, pa su na kraju prosinca ta ulaganja činila je 40,5 posto njihove ukupne neto imovine.

Sve vrste tih fondova u prosincu su imale pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran neto imovinom: dionički 3,3 posto, napajajući 3,7 posto, mješoviti 2,3 posto, "ostali" 1,6 posto, obveznički 1,1 posto i novčani 0,3 posto. Prosječni godišnji prinos svih vrsta UCITS fondova također je bio pozitivan i iznosio je za dioničke 22,9 posto, napajajuće 6,7 posto, mješovite 8,2 posto, "ostale" 5,8 posto i obvezničke 2,5 posto.

Rast Podravke

Čini se da je prošla godina osobito uspješna bila za domaće tržište kapitala. Na godišnjoj razini najveći godišnji prinos od 56,1 posto ostvario je indeks Crobex industrija, glavni dionički indeks Crobex povećan je za 28 posto, a Crobextr 32,9 posto. S druge strane, obveznički indeks Crobis ostvario je godišnji pad vrijednosti od 0,8 posto.

Tržišna kapitalizacija je porasla 18,8 posto i na kraju prosinca dosegnula je iznos od 40,8 milijardi eura. Od toga su 22,9 milijarde eura činile dionice, 17,9 milijardi eura obveznice, a 24 milijuna eura ETF-ovi. Ukupni promet lani je blago smanjen, za 5,4 posto, i iznosio je 371,8 milijun eura. Tvrtka čijom se dionicom najviše trgovalo u prosincu, ali i tijekom cijele 2023. godine, bila je Podravka. Godišnji promet tom dionicom iznosio je 44 milijuna eura, uz rast cijene od 93,7 posto.